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中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2010年版）

　　1　银行知识与业务

　　1.1　中国银行体系概况

　　1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织

　　中央银行

　　监管机构

　　自律组织

　　1.1.2　银行业金融机构

　　政策性银行

　　大型商业银行

　　中小商业银行

　　农村金融机构

　　中国邮政储蓄银行

　　外资银行

　　非银行金融机构

　　1.2　 银行经营环境

　　1.2.1　经济环境

　　宏观经济运行

　　经济结构

　　经济全球化

　　1.2.2　金融环境

　　金融市场

　　金融工具

　　货币政策

　　1.3　银行主要业务

　　1.3.1　负债业务

　　存款业务

　　借款业务

　　1.3.2　资产业务

　　贷款业务

　　债券投资业务

　　现金资产业务

　　1.3.3　中间业务

　　交易业务

　　清算业务

　　支付结算业务

　　银行卡业务

　　代理业务

　　托管业务

　　担保业务

　　承诺业务

　　理财业务

　　电子银行业务

　　1.4　银行管理

　　1.4.1　公司治理

　　公司治理的主体

　　利益相关者

　　信息披露

　　1.4.2　资本管理

　　银行资本的概念与作用

　　《巴塞尔新资本协议》

　　我国监管资本的构成

　　银监会的资本干预措施

　　提高资本充足率的方法

　　1.4.3　风险管理

　　银行风险的种类

　　风险管理的发展历程

　　全面风险管理

　　风险管理流程

　　1.4.4　内部控制

　　内部控制的目标

　　内部控制的原则

　　内部控制的构成要素

　　1.4.5　合规管理

　　合规管理的相关概念

　　合规管理的目标

　　合规管理体系的基本要素

　　合规管理部门职责

　　1.4.6　金融创新

　　金融创新概述

　　金融创新的基本原则

　　金融创新与客户利益保护

　　2　银行业相关法律法规

　　2.1　银行业监管及反洗钱法律规定

　　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定

　　中国人民银行的直接检查监督权

　　中国人民银行的建议检查监督权

　　中国人民银行在特定情况下的检查监督权

　　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定

　　《银行业监督管理法》的适用范围

　　《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

　　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任

　　刑事责任

　　行政处罚

　　行政处分

　　相关的处罚措施

　　2.1.4　反洗钱法律制度

　　洗钱概述

　　《中华人民共和国反洗钱法》

　　《金融机构反洗钱规定》

　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　违反反洗钱规定的法律责任

　　2.2　银行主要业务法律规定

　　2.2.1　存款业务法律规定

　　存款及其办理原则

　　存款业务的基本法律要求

　　对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序

　　存款利率的法律管制

　　存单纠纷案件的认定与处理

　　存款合同

　　2.2.2　授信业务法律规定

　　授信原则

　　授信审核

　　贷款业务的基本法律要求

　　贷款合同

　　2.2.3　银行业务禁止性规定

　　商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

　　对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

　　同业拆借业务的禁止

　　2.2.4　银行业务限制性规定

　　对同一借款人贷款的限制

　　对关系人发放担保贷款的限制

　　对相关金融业务和直接投资的限制

　　对结算业务的限制

　　2.3　民商事法律基本规定

　　2.3.1　民事权利主体

　　民事权利主体的概念

　　自然人

　　法人

　　非法人组织

　　2.3.2　民事法律行为和代理

　　民事法律行为

　　代理及其种类

　　2.3.3　担保法律制度

　　担保法律制度概述

　　物权法

　　抵押

　　质押

　　保证

　　留置

　　2.3.4　公司法律制度

　　《公司法》概述

　　公司设立制度

　　公司资本制度

　　公司的组织机构

　　公司终止制度

　　2.3.5　票据法律制度

　　《票据法》概述

　　票据的功能

　　票据行为

　　票据权利

　　票据丧失的补救措施

　　2.3.6　合同法律制度

　　合同的概念及特征

　　合同的订立

　　合同的生效

　　合同的履行

　　违约责任

　　2.4　金融犯罪及刑事责任

　　2.4.1　金融犯罪概述

　　金融犯罪的概念

　　金融犯罪的种类

　　金融犯罪的构成

　　2.4.2　破坏金融管理秩序罪

　　危害货币管理罪

　　破坏银行管理罪

　　2.4.3　金融诈骗罪

　　集资诈骗罪

　　贷款诈骗罪

　　信用证诈骗罪

　　信用卡诈骗罪

　　票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

　　2.4.4　银行业相关职务犯罪

　　职务侵占罪

　　挪用资金罪

　　非国家工作人员受贿罪

　　签订、履行合同失职被骗罪

　　3　银行业从业人员职业操守

　　3.1　概述及银行业从业基本准则

　　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述

　　3.1.1　银行业从业基本准则

　　3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定

　　3.2.1　银行业从业人员与客户

　　3.2.2　银行业从业人员与同事

　　3.2.3　银行业从业人员与所在机构

　　3.2.4　银行业从业人员与同业人员

　　3.2.5　银行业从业人员与监管者

　　3.3　附则

　　3.3.1　惩戒措施

　　3.3.2　解释机构

　　3.3.3　生效日期