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　　中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(银行管理专业初级)考试大纲(2015年版)

　　考试目的

　　通过本专业类别考试，考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

　　考试内容

　　第一部分 宏观经济、金融体系及监管框架

　　一、宏观经济政策

　　(一)了解财税政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响;

　　(二)熟悉货币政策目标与工具的内容;

　　(三)熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用;

　　(四)熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用;

　　(五)熟悉金融会计制度的主要内容及对商业银行内部管理的主要影响;

　　(六)掌握产业政策的目标与主要内容及对商业银行业务发展的主要影响。

　　二、金融体系

　　(一)了解各类金融市场的主要功能和特征;

　　(二)了解金融机构体系的构成和特征;

　　(三)了解国际货币制度的起源和发展;

　　(四)熟悉货币、信用的本质和内涵;

　　(五)熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征;

　　(六)熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。

　　三、金融法规体系

　　(一)了解民商法基本框架和与商业银行经营管理的关系;

　　(二)熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容;

　　(三)掌握银行三法即《人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》，和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容;

　　(四)掌握《行政许可法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。

　　四、银行业监管框架

　　(一)了解国际银行业监管体制改革的主要内容;

　　(二)了解国际通行监管指标的有关内容;

　　(三)熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制;

　　(四)熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准;

　　(五)熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容;

　　(六)掌握公司治理和内部控制的监管原则、管控重点;

　　(七)掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。

　　五、行业自律规则

　　(一)熟悉银行自律管理的主要规则和内容;

　　(二)熟悉银行业自律管理机构的主要职责。

　　第二部分 金融业务经营

　　六、银行业务经营政策

　　(一)了解银行产品设计、开发与管理的主要内容、流程及趋势;

　　(二)熟悉银行客户管理的重要性、内容和主要方法;

　　(三)熟悉银行制定客户营销战略和营销政策的流程和内容;

　　(四)掌握银行客户营销的主要手段和运用。

　　七、银行基础业务

　　(一)了解存款管理与存款定价的和方法;

　　(二)了解负债多元化的内容;

　　(三)了解银行投资业务的种类与流程;

　　(四)熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法;

　　(五)熟悉银行其他业务的分类、范围、特点和相关监管政策法规;

　　(六)掌握存款业务的种类、特点与流程;

　　(七)掌握贷款的五级分类及应用;

　　(八)掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操;

　　(九)掌握资产业务相关的监管政策法规;

　　(十)掌握负债业务相关的监管政策法规。

　　八、非银行金融机构业务

　　(一)了解非银行金融机构的行业发展情况;

　　(二)熟悉非银行金融机构的核心业务;

　　(三)掌握非银行金融机构的监管政策法规。

　　九、跨市场和金融创新业务

　　(一)了解混业经营的特点、机遇与挑战;

　　(二)了解金融创新的发展趋势及其影响;

　　(三)了解金融创新业务的主要分类及面临的主要问题;

　　(四)了解互联网金融的主要发展模式、特征;

　　(五)熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策;

　　(六)掌握互联网金融监管政策法规。

　　第三部分 基层风控要点

　　十、内部控制与合规管理

　　(一)掌握银行合规文化建设工作的意义和内容;

　　(二)掌握培养员工合规意识的方法;

　　(三)掌握银行内部控制的原则、流程与操作规则;

　　(四)掌握银行合规管理的原则、流程与操作规则;

　　(五)掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。

　　十一、风险管理

　　(一)熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法;

　　(二)掌握信用风险管理的体系、要点和实践方法;

　　(三)掌握不良资产处置的内容和实践方法;

　　(四)掌握操作风险管理体系、要点和实践方法;

　　(五)掌握重要操作风险的类别和特征。

　　十二、运营管理与绩效考评

　　(一)熟悉银行日常管理制度的内容和方法;

　　(二)熟悉银行部门设置和管理流程;

　　(三)熟悉银行绩效考评的原则、程序和方法;

　　(四)熟悉银行绩效考核指标的分类与运用。

　　第四部分 金融机构社会责任

　　十三、金融机构社会责任

　　(一) 了解银行业金融机构履行社会责任的意义;

　　(二) 熟悉绿色金融的意义;

　　(三) 熟悉绿色信贷有关的监管政策和要求;

　　(四)熟悉金融消费者权益保护的意义和内涵;

　　(五)熟悉消费者保护的制度体系;

　　(六)熟悉金融消费者保护政策;

　　(七)掌握客户投诉处理的方法。