第一节 个人理财业务合规性管理
http://zige.eol.cn 来源： 作者：考试吧 2014-11-07 大 中 小
本章知识框架图：
第一节 个人理财业务合规性管理
一、开展个人理财业务的基本条件(★★★)
商业银行个人理财业务的开展、运营与管理必须遵守中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)的相关规定。根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《办法》)第四十八条规定的条件： ①具有相应的风险管理体系和内部控制制度;
②有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;③具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;
④信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件;⑤中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
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