量化金融

2024-08-14 16:05:38 来源：中国教育在线

专业介绍：

量化金融是投资管理的一个分支，用数学和统计方法来分析各种资产类别的投资机会。量化金融从业者从事股票，固定收益和结构性产品、商品、外汇和各种衍生品。专业领域包括资产定价、交易、对冲、投资组合分析和优化、风险管理和法规遵从。量化金融是利用数学模型和金融模型，通过机器编程对金融市场和交易的量化分析，从而发现一些过去数据中的模式来找到一些可以盈利的交易策略。

开设课程：

投资分析、高级金融风险管理、金融计量经济学和实证方法、收集和分析金融数据、数学基础课程、数据处理与编程课程、财务会计、业务预测、行为金融学、企业融资估值、并购和企业重组、衍生品与结构性融资、资产管理等。

就业方向：

1、监管机构

监管机构指的是监管金融市场的部分，是银行、保险公司等市场化金融机构的上层部门。量化金融专业的毕业生可以去各地方级或者国家级监管机构任职，从事的工作主要是市场化金融机构业务资格的认证、监督和管理。

2、交易所和清算所

量化金融专业的毕业生也可以去交易所和清算所工作，从事的主要工作是推出交易合约和进行交易清算，并维护股票交易秩序。比如，为了避免一家金融机构垄断或操控市场价格，规定了每一个金融机构对一只股票的持仓限度的，不能无上限交易，交易所的工作就是限制机构持仓额和交易频率。

3、市场化金融机构

1)保险公司

主要在保险公司从事风险管理、风险评估，除了研究工作，也可从事管理和销售工作。

2)银行

可以在银行的资产管理部门、金融市场部和资金部工作，资产管理部门主要是代客进行理财，相当于券商的资产管理，金融市场部门主要是用银行自己的钱来做投资交易，相当于自营。资金部门主要做不同银行间的债券市场交易工作，主打未来固定收益证券和公司债券市场。

就业前景：

量化金融的就业前景还是很不错的，由于量化金融具有高效、精准等特点，在未来的就业市场上将会有更广阔的发展空间。据统计，目前全球范围内对于量化分析师、风险管理专家等职位需求较大，并且相应的薪酬待遇也非常优厚。

留学院校推荐：

1、巴鲁克学院

巴鲁克学院是纽约市立大学系统的一部分，学校的优势专业在商科领域，无论是教学还是就业，皆为优秀水准。

在美国金融行业，巴鲁克学院是鼎鼎大名的“华尔街地头蛇”，其金工项目开设在Zicklin商学院下，课程偏重实践。录取面试也是走“技术面”，考察计算机/数学能力、口语表达能力等。地处曼哈顿黄金地段，院里的老师也非常积极帮学生联系实习和工作。所以很多看重纽约的人会申请这个项目，根据学校官网信息，90%的毕业生就业都很不错。

2、加州大学伯克利分校

伯克利的MFE设在商学院下面，该项目通过对金融、数学和计算机编程相关内容的学习，满足学生在对冲基金、金融科技公司、投资银行、资产管理公司等做量化研究、建模、数据科学、资产管理、销售交易，投资组合管理，风险管理等岗位的要求。项目时长1年，要求具备编程能力、数学能力，最好拥有统计和经济背景。非常重视工作经历，录取学生大部分本科专业为工程、计算机科学、金融、经济和数学。

3、帝国理工学院

帝国理工金融类专业始终与各国知名企事业单位保持着良好的工作联系。无论是在管理咨询、政策分析、金融服务还是企业部门，该项目都是毕业生寻找商业职业的理想选择。该项目为学生提供应对现代金融挑战的知识和技能，并为毕业生的金融职业生涯做好准备。在这个特许金融分析师合作项目中，学生们将从领先的从业者和世界一流的教师那里学习如何将最新的学术思想和商业策略付诸实践。

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